В мае этого года в Ленинском суде Пензы приговор выслушали сотрудники фирмы, которая легко могла бы получить название «Рога и копыта». Правда, нынешние Остапы Бендеры по «объёмам производства» пошли гораздо дальше героев Ильфа и Петрова.
«Няньки» и «физики»
Приговор по этому делу оказался в распоряжении penza.aif.ru. Организации, подобные той, о которой в нём шла речь, ещё называют «прачечными». Вот только отмывают в них не одежду, а… деньги.
Глава группировки был предпринимателем и в один из моментов, казалось, нашёл золотую жилу. Схема была нехитрая. Вместе с подчинёнными создавал фирмы-пустышки, которые на самом деле никакую хозяйственную деятельность не вели, но всячески показывали, что занимаются чем-то стоящим. На их счета, оформленные в официальных банках, клиенты переводили деньги якобы за оказанные товары или услуги. Потом эти средства вполне легально снимали со счетов и передавали обратно клиентам. Сразу вычитали плату за посредничество – обычно это было 3 %.
Организация была клиентоориентированная. Всего было создано несколько десятков юридических фирм, в их названиях можно было проследить наименование сфер, в которых они якобы работали: строительство, инвестиции, торговля.
Клиентам предлагались те, что больше подходили для их деятельности. На суде одна из фигурантов дела рассказывала: перечень услуг был ещё шире. По просьбе клиента деньги могли не только обналичить, но и перевести на нужный счёт, закупить необходимый товар. Процент за оказанные услуги в этом случае возрастал до 6–7. Кроме липовых юридических лиц, деньги обналичивались и через банковские карты физлиц – их число также исчислялось десятками.
Такой отмывочный бизнес оказался весьма успешным. У «прачечной» прирастала клиентура, открывались один за другим офисы. Увеличивалось и число сотрудников – на момент приговора их насчитывалось более 20. На первый взгляд всё было законно, фирмы-пустышки даже платили налоги, чтобы к ним лишний раз не заглянули проверяющие из ФНС. И это была не единственная мера предосторожности. В приговоре сотрудники «прачечной» рассказывали: друг к другу они должны были обращаться только по прозвищам. В работе использовали специальные обозначения: «физики» – физические лица, на которые оформлялись банковские карты, «картон» – сами карты, «конфеты» – деньги, «килограммы» или «литры» – суммы денег.
Роли между сотрудниками были чётко распределены: например, «нянька» следил за работой «физиков» и директоров, снимал деньги и доставлял их в офис.
Была у фирмы и своя служба безопасности: она проверяла, на кого можно было оформить очередное липовое юрлицо или кому доверить банковскую карту для обналичивания. Возможности для проверки у «безопасников» были: один из них раньше работал в полиции на руководящей должности, другой занимался выявлением экономических преступлений. Но и на них нашлась управа – за дело в результате взялась ФСБ.
Счёт на миллиарды
В приговоре указано: фирма действовала с 2009 по 2015 год. За это время она отмыла более 2 млрд рублей. Заработала 95 млн рублей. И это только то, что удалось доказать. Для сравнения: на модернизацию ЖКХ в регионе в этом году выделено 1,5 млрд рублей.
Судили сотрудников «прачечной» сразу по нескольким статьям, в первую очередь за незаконную банковскую деятельность. Но они оказались не единственными в регионе, кто решил зарабатывать на обналичивании денег.
В апреле приговор зачитали участникам ещё одной «отмывочной». Они действовали с января 2013-го по декабрь 2017 года.
Кроме сроков, в том числе условных, они должны будут выплатить штрафы (от 300 тысяч рублей до миллиона) и возместить ущерб государству. Солидарно – в размере 109 млн рублей.
В мае сообщили о возбуждении уголовного дела в отношении членов ещё одной похожей ОПГ. Следком подсчитал: они получили доход более 16 млн рублей.
В регионе, похоже, целая бизнес-отрасль занималась отмыванием денег. Услуги таких прачечных были весьма востребованы.
А были ли деньги?
Почему много в регионе таких «прачечных»? Откуда на них неснижающийся спрос?
«Работать с официальными банками сложно, поэтому и приходится предпринимателям прибегать к услугам этих нелегальных контор» – такое мнение можно было увидеть в Сети. Правда, практика показывает: подобные организации оказываются втянуты в другие сферы криминального бизнеса. Одного из сотрудников той группировки, в которую входило более 20 человек, признали виновным, в том числе и за распространение наркотиков.
Есть и другие обстоятельства. Как следует из приговора суда, среди клиентов «прачечной» называлось предприятие, на котором в очередной раз разразился скандал из-за невыплаченной заработной платы сотрудникам. Сумма долга – 14 млн рублей, деньги не получил 171 человек.
«При этом общество имело финансовую возможность выплатить денежные средства сотрудникам, однако они были израсходованы на иные цели», – утверждает прокуратура. По этому факту также возбудили уголовное дело.
Комментарий:
Заведующий кафедрой «Экономика и финансы» ПГУ кандидат экономических наук Александр Понукалин:
– Незаконная банковская деятельность всегда опасна. Во-первых, она именно незаконная, противоречащая нормам законодательства, относящаяся к теневой экономике. Во-вторых, посредством подобных операций денежные средства выводятся из легального оборота, соответственно и из-под налогообложения, что сокращает возможности пополнения бюджета, а значит, и выплат учителям, врачам... В-третьих, незаконная банковская деятельность основывается на мошенничестве, обмане граждан, особенно не обладающих финансовой грамотностью.
Вопрос о несовершенстве банковской деятельности скорее философский. Проблема не в несовершенстве законодательства, а в его применении. Банковский сектор, Центральный банк РФ и другие регуляторы активно борются с незаконными банковскими операциями. И приведённые случаи тому пример. Но лазейки всегда будут. Остаётся человеческий фактор, жажда скорой наживы. Именно это толкает граждан, либо алчных и беспринципных, либо банально неграмотных, на совершение подобных поступков.
Без страховки. В Пензе депутата Сергея Ванюшина осудили за аферу с КАСКО 
Осторожно: сервис! Как отличить мошенника от сантехника и электрика? 
«Ты умрёшь через 9 дней!» Гадалка обманула пенсионерку на 1,4 млн рублей 
Ненастоящий полковник? «Муж-оперативник» обманул женщину на 230 тысяч рублей 
Лучше в кубышку? Финансист рассказал, во что не нужно вкладывать деньги